⚠Diese Analyse dient ausschliesslich zu Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Berechnungen sind Projektionen basierend auf eingegebenen Parametern. Vergangene Performance gibt keine Garantie für künftige Entwicklungen. BTC-Positionen unterliegen erheblichen Marktrisiken.
BTC Collateral Strategy
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BTC Collateral Strategy
Nie verkaufen. Beleihen.
Bitcoin als Kollateral statt Verkauf: Liquidität aus der Kreditlinie, während der Stack weiter wächst. Dieses Tool berechnet Risiko, Liquidationsschwellen, Cashflow-Runway und Vermögensentwicklung — transparent und live.
BTC —11 Analyse-ModuleLive-Daten · 60s
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Eingaben — Aktuelle Position
SZENARIO-VORLAGEN:
Anzahl BTC
Aktueller Marktpreis
Aktueller Kreditbetrag
Jährlicher Zinssatz
Lebenshaltungskosten
Regelmässiges Einkommen
Collateral Factor BTC
Haircut auf Schuld
Cash-Puffer
BTC-Wert / Schuld
BTC-Wert / Schuld
0 = auto aus Defizit
Portfolioübersicht
Bewertung
Schwellenwerte
Schwellenentwicklung über Zeit
20%
Schwellen nach Schuldhöhe
Escape Velocity — Schulden-Wachstums-Analyse
Die Schuld wächst jährlich durch Entnahmen und Zinsen. BTC wird nie verkauft. Escape Velocity ist erreicht, wenn BTC schneller wächst als die Schuld — der LTV sinkt dauerhaft.
20%
Vergleich Wachstumsraten
Jahres-Projektion
Cashflow-Analyse
Runway-Analyse
20%
Handlungsprotokoll nach BTC-Preis
Prioritäre Massnahmen
Netto-Vermögensentwicklung
Netto-Vermögen = BTC-Wert − Schuld. Trotz wachsender Schuld steigt das Netto-Vermögen durch BTC-Appreciation exponentiell schneller.
20%
Jahresentwicklung
Szenario-Vergleich
Stress-Test — BTC-Crash Simulation
Während des Crashes: Keine neuen Kreditentnahmen — die Position wird durch den Cash-Puffer finanziert. Schuld wächst nur durch Zinsen. Nach Erholung: normaler Betrieb.
Statt einer einzigen Wachstumsannahme simuliert die Engine zehntausende zufällige BTC-Preispfade (geometrische Brownsche Bewegung mit historischer Volatilität) direkt in deinem Browser — und misst, in wie vielen davon die Position liquidiert würde.
20%
60%
10
10'000
SURVIVAL SCORE
—
Anteil Pfade ohne Liquidation
LIQUIDATIONS-WAHRSCHEINLICHKEIT
—
MARGIN-CALL-WAHRSCHEINLICHKEIT
—
Modellannahme: lognormale Renditen ohne Fat Tails und Korrelations-Schocks — reale Crashs können extremer ausfallen. Ergebnisse sind Wahrscheinlichkeiten, keine Garantien.
Leverage Stack — Freien Rahmen in BTC reinvestieren
Diese Strategie erhöht BTC-Exposition und potenzielle Rendite — aber auch Risiko und Schulden. Nur für erfahrene Bitcoin-Inhaber. Kein Verkauf von BTC — nur Hebel auf bestehende Position.
50%
20%
3
Position nach Stacking
Runden-Übersicht
Vergleich: Mit vs. Ohne Leverage Stack (20% BTC-Wachstum)
Risiko-Analyse
BTC Historische Performance — Grundlage der Wachstumsannahmen
Die folgenden historischen Daten legitimieren die im Rechner verwendeten Wachstumsannahmen. Vergangene Performance gibt keine Garantie für künftige Entwicklungen.
Halving-Zyklen
Marktzyklen — Drawdown-Historie
CAGR nach Einstiegsjahr
Berechnungsmethodik
Alle Berechnungen basieren auf den eingegebenen Parametern und vertraglich definierten Konditionen des jeweiligen Kreditgebers. Die Deckungsquoten entsprechen der offiziellen Lombard-Kredit Berechnungsformel für BTC-Kollateral.
Security Margin = 100% bedeutet: Kredit voll ausgeschöpft — keine weiteren Entnahmen möglich. Der freie Rahmen ist der direkt disponible Betrag. Beide Grössen sind identisch kalibriert.
Margin Call wenn Security Margin auf 75% fällt (Intervention Limit). Liquidation wenn Security Margin auf 50% fällt (Realization Limit). Die Coverage-Ratios werden direkt aus diesen Schwellen abgeleitet.
Schuld wächst jährlich durch Entnahmen und Zinsen. Escape Velocity ist erreicht wenn BTC schneller wächst als die Schuld — der Echter LTV sinkt dauerhaft ab diesem Punkt.
Obwohl die Schuld kontinuierlich steigt, wächst das Netto-Vermögen durch den Hebel-Effekt der BTC-Appreciation. Bei historischen BTC-Wachstumsraten übersteigt die Wertsteigerung die Schuldzunahme deutlich.
💥 Stress-Test
Crash-Phase: Schuld wächst nur durch Zinsen Cash-Puffer deckt Lebenshaltungskosten Erholung: normale Entnahmen aus Kreditlinie
Während des Crashes keine neuen Kreditentnahmen. Sobald BTC erholt ist und freier Rahmen wieder verfügbar, normaler Betrieb. Zeigt ob die Position selbst extreme Drawdowns überlebt.
Regelmässig kaufen statt timen: Der Sparplan kauft jeden Monat für einen festen Betrag BTC — unabhängig vom Preis. Cost Averaging glättet die Volatilität und baut systematisch einen BTC-Stack auf.
Vereinfachte Rückrechnung entlang des historischen CAGR-Pfads (geglättet, ohne Volatilität). Vergangene Performance gibt keine Garantie für künftige Entwicklungen.
Umrechner — BTC, Sats & Fiat
BTC
sats (1 BTC = 100 Mio)
CHF
EUR (Live-Kurs)
USD (Live-Kurs)
Basis: BTC-Preis aus dem Portfolio-Tab (CHF). EUR/USD über Live-Kurse von CoinGecko.
Nächstes Bitcoin-Halving
HALVING #6 — BLOCK 1'050'000
Alle 210'000 Blöcke (≈ 4 Jahre) halbiert sich die Blockbelohnung. Historisch folgten auf Halvings die stärksten Bullenphasen — siehe Tab «BTC Historie».
